Oświadczenie dotyczące konfliktu interesów
Informacje ogólne
Firma Swapin działa uczciwie, rzetelnie i profesjonalnie, mając na uwadze najlepszy interes swoich klientów. Konflikt interesów to sytuacja, w której osobiste, finansowe lub inne interesy firmy Swapin, jej akcjonariuszy, spółek należących do grupy, członków organu zarządzającego, pracowników lub innych osób powiązanych, a także klientów, mogą wpływać lub sprawiać wrażenie, że wpływają na ich zdolność do bezstronnego działania w najlepszym interesie klienta.
Swapin dąży do unikania konfliktów interesów w miarę możliwości, a w przypadku gdy nie da się ich uniknąć – do odpowiedniego zarządzania nimi i ich łagodzenia, a w razie potrzeby do poinformowania o nich klienta.
Konflikty interesów, które mogą pojawić się w ramach działalności firmy Swapin
| Źródło konfliktu interesów | Charakter konfliktu i potencjalne ryzyko |
|---|---|
| Interesy handlowe firmy Swapin a interesy klientów | Firma Swapin pobiera opłaty za swoje usługi i ma interes komercyjny związany z korzystaniem z tych usług, ich rozwojem oraz rentownością. Konflikt może powstać w sytuacji, gdy względy komercyjne wpływają na świadczenie usług na rzecz klienta lub na obsługę transakcji w sposób, który może skutkować przedłożeniem interesów firmy Swapin nad interesy klienta. |
| Wybór miejsc realizacji zleceń, źródeł płynności oraz innych dostawców usług | Dostawcy usług mogą różnić się pod względem cen, opłat, płynności, jakości realizacji zleceń oraz warunków handlowych oferowanych firmie Swapin. Konflikt może powstać w sytuacji, gdy firma Swapin ma interes ekonomiczny w preferowaniu jednego dostawcy usług, mimo że inne rozwiązanie mogłoby zapewnić klientowi bardziej odpowiedni wynik. |
| Akcjonariusze, spółki należące do grupy oraz osoby powiązane | Interesy akcjonariusza, spółki należącej do grupy lub innej osoby powiązanej mogą mieć wpływ na wybór usługodawcy, warunki umowy lub inną decyzję dotyczącą klienta. |
| Interesy osobiste członków organu zarządzającego, pracowników oraz innych osób mających związek z przedsiębiorstwem | Interesy osobiste, finansowe, zawodowe lub inne interesy zewnętrzne mogą wpływać lub sprawiać wrażenie, że wpływają na decyzje danej osoby w odniesieniu do klienta. |
| Wynagrodzenie i zachęty handlowe | Wynagrodzenie zmienne, cele sprzedażowe lub inne zachęty mogą stwarzać ryzyko, że wyniki handlowe będą traktowane priorytetowo w stosunku do interesów klientów lub wymogów dotyczących zgodności z przepisami i zarządzania ryzykiem. |
| Konflikty interesów między klientami | Interesy klientów mogą być ze sobą sprzeczne, na przykład w odniesieniu do obsługi lub realizacji transakcji, co stwarza ryzyko nieuzasadnionego preferencyjnego traktowania jednego klienta względem innego. |
| Poufne informacje dotyczące klientów, transakcji i zleceń | Wykorzystanie informacji niepublicznych w celu osiągnięcia korzyści osobistej lub na rzecz innego klienta lub osoby trzeciej może naruszyć interesy klienta. |
| Opłaty i inne świadczenia otrzymane od stron trzecich | Firma Swapin lub osoba działająca w jej imieniu może otrzymywać od podmiotów zewnętrznych korzyści finansowe związane ze świadczeniem usług, takie jak prowizje lub rabaty, lub korzyści niefinansowe, takie jak informacje, szkolenia, usługi techniczne lub dostęp do systemów podmiotów zewnętrznych. Taka korzyść może stanowić zachętę do faworyzowania danego podmiotu zewnętrznego lub jego usług kosztem interesów klienta. |
Zapobieganie konfliktom interesów i postępowanie w ich przypadku
Spółka Swapin stosuje środki organizacyjne i administracyjne odpowiednie do swojej wielkości i struktury oraz do charakteru, zakresu i złożoności prowadzonej działalności w celu identyfikacji, zapobiegania, zarządzania i ograniczania konfliktów interesów:
- identyfikacja, ocena, rejestracja i dokumentowanie konfliktów interesów;
- jasny podział obowiązków i odpowiedzialności oraz, w razie potrzeby, rozdzielenie obowiązków, które nie mogą być wykonywane jednocześnie;
- obowiązek ujawniania przez odpowiednie osoby rzeczywistych i potencjalnych konfliktów interesów oraz istotnych interesów zewnętrznych;
- uprawnienia dostępu oparte na rolach, ochrona informacji poufnych oraz stosowanie zasady ograniczonego dostępu;
- procedury dotyczące wynagrodzeń, transakcji osobistych, prezentów i innych korzyści;
- obiektywne kryteria wyboru i oceny miejsc realizacji zleceń oraz dostawców istotnych usług;
- ocena i kontrola korzyści pieniężnych i niepieniężnych otrzymywanych od stron trzecich w celu zapewnienia, że korzyści te nie wpływają negatywnie na obowiązek firmy Swapin do działania w najlepszym interesie klienta;
- niezależny nadzór nad przestrzeganiem zasad oraz zgłaszanie istotnych konfliktów interesów; oraz
- odpowiednie szkolenia i działania uświadamiające dla pracowników.
Firma Swapin co najmniej raz w roku dokonuje przeglądu swoich środków zarządzania konfliktami interesów i w razie potrzeby je aktualizuje.
Ujawnianie konfliktów interesów
W poszczególnych przypadkach nie zawsze da się całkowicie uniknąć konfliktu interesów. Jeżeli środki organizacyjne i administracyjne stosowane przez firmę Swapin nie są wystarczające, aby zapobiec istotnemu ryzyku naruszenia interesów klienta, firma Swapin poinformuje klienta o danym konflikcie interesów przed świadczeniem danej usługi lub przeprowadzeniem transakcji.
Ujawnione informacje będą zawierały wystarczająco szczegółowe, konkretne i jasne dane dotyczące roli oraz statusu, w jakim firma Swapin działa przy świadczeniu usług związanych z kryptowalutami na rzecz klienta, a także charakteru i źródła konfliktu interesów, zagrożeń, jakie stwarza on dla klienta, oraz środków podjętych w celu złagodzenia tego konfliktu, umożliwiając klientowi podjęcie świadomej decyzji dotyczącej usługi związanej z kryptowalutami, w związku z którą powstał konflikt. Samo ujawnienie informacji nie stanowi wystarczającego środka służącego zarządzaniu konfliktami interesów i ich ograniczaniu. W przypadku gdy nie jest możliwe skuteczne zarządzanie konfliktem, firma Swapin może powstrzymać się od świadczenia danej usługi lub realizacji transakcji.
Dostępność
Niniejsze oświadczenie dotyczące konfliktu interesów jest stale dostępne dla klientów i potencjalnych klientów w formie elektronicznej w sekcji „Materiały” na stronie internetowej Swapin, w widocznym miejscu oraz na każdym urządzeniu, za pośrednictwem którego świadczona jest klientowi usługa związana z kryptowalutami. Swapin zobowiązuje się do stałego aktualizowania tych informacji oraz udostępniania ich we wszystkich językach, w których firma promuje swoje usługi lub komunikuje się z klientami w danym państwie członkowskim. Swapin zobowiązuje się do prowadzenia aktualnej dokumentacji dotyczącej sytuacji powodujących konflikt interesów oraz środków podjętych w celu ich rozwiązania, a także do przechowywania odpowiedniej dokumentacji przez okres pięciu lat.
