Γνωστοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων
Γενικές πληροφορίες
Η Swapin ενεργεί με ειλικρίνεια, αμεροληψία και επαγγελματισμό, καθώς και προς το βέλτιστο συμφέρον των πελατών της. Ως σύγκρουση συμφερόντων ορίζεται η κατάσταση κατά την οποία τα προσωπικά, οικονομικά ή άλλα συμφέροντα της Swapin, των μετόχων της, των εταιρειών του ομίλου, των μελών του διοικητικού οργάνου, των υπαλλήλων ή άλλων συνδεδεμένων προσώπων ή πελατών ενδέχεται να επηρεάσουν, ή να φαίνεται ότι επηρεάζουν, την ικανότητά τους να ενεργούν αμερόληπτα και προς το βέλτιστο συμφέρον του πελάτη.
Η Swapin επιδιώκει να αποφεύγει, στο μέτρο του δυνατού, τις συγκρούσεις συμφερόντων και, όταν μια σύγκρουση δεν μπορεί να αποφευχθεί, να τη διαχειρίζεται και να την μετριάζει κατάλληλα και, όπου απαιτείται, να την γνωστοποιεί στον πελάτη.
Συγκρούσεις συμφερόντων που ενδέχεται να προκύψουν στο πλαίσιο των δραστηριοτήτων της Swapin
| Πηγή σύγκρουσης συμφερόντων | Φύση της σύγκρουσης και πιθανός κίνδυνος |
|---|---|
| Τα εμπορικά συμφέροντα της Swapin και τα συμφέροντα των πελατών της | Η Swapin χρεώνει τέλη για τις υπηρεσίες της και έχει εμπορικό συμφέρον όσον αφορά τη χρήση, την ανάπτυξη και την κερδοφορία των υπηρεσιών της. Μπορεί να προκύψει σύγκρουση συμφερόντων όταν εμπορικές παραμέτρους επηρεάζουν την παροχή υπηρεσιών σε έναν πελάτη ή τη διεκπεραίωση μιας συναλλαγής, κατά τρόπο που ενδέχεται να οδηγήσει στην προτεραιότητα των συμφερόντων της Swapin έναντι των συμφερόντων του πελάτη. |
| Επιλογή τόπων εκτέλεσης, πηγών ρευστότητας και άλλων παρόχων υπηρεσιών | Οι πάροχοι υπηρεσιών ενδέχεται να διαφέρουν ως προς την τιμή, τις προμήθειες, τη ρευστότητα, την ποιότητα εκτέλεσης και τους εμπορικούς όρους που προσφέρουν στη Swapin. Μπορεί να προκύψει σύγκρουση συμφερόντων όταν η Swapin έχει οικονομικό συμφέρον να ευνοήσει έναν πάροχο υπηρεσιών, παρότι μια άλλη λύση θα μπορούσε να προσφέρει ένα πιο κατάλληλο αποτέλεσμα για τον πελάτη. |
| Μέτοχοι, εταιρείες του ομίλου και συνδεδεμένα πρόσωπα | Τα συμφέροντα ενός μετόχου, μιας εταιρείας του ομίλου ή άλλου συνδεδεμένου προσώπου ενδέχεται να επηρεάσουν την επιλογή ενός παρόχου υπηρεσιών, τους συμβατικούς όρους ή οποιαδήποτε άλλη απόφαση που αφορά έναν πελάτη. |
| Προσωπικά συμφέροντα των μελών του διοικητικού οργάνου, των εργαζομένων και άλλων σχετικών προσώπων | Προσωπικά, οικονομικά, επαγγελματικά ή άλλα εξωτερικά συμφέροντα ενδέχεται να επηρεάσουν, ή να φαίνεται ότι επηρεάζουν, τις αποφάσεις του αρμόδιου προσώπου σε σχέση με έναν πελάτη. |
| Αμοιβές και εμπορικά κίνητρα | Η μεταβλητή αμοιβή, οι στόχοι πωλήσεων ή άλλα κίνητρα ενδέχεται να δημιουργήσουν τον κίνδυνο να δοθεί προτεραιότητα στα εμπορικά αποτελέσματα έναντι των συμφερόντων των πελατών ή των απαιτήσεων συμμόρφωσης και διαχείρισης κινδύνων. |
| Συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ πελατών | Τα συμφέροντα των πελατών ενδέχεται να έρχονται σε σύγκρουση, για παράδειγμα σε σχέση με τη διαχείριση ή την εκτέλεση συναλλαγών, δημιουργώντας τον κίνδυνο αδικαιολόγητης προνομιακής μεταχείρισης ενός πελάτη έναντι άλλου. |
| Εμπιστευτικές πληροφορίες σχετικά με πελάτες, συναλλαγές και παραγγελίες | Η χρήση μη δημόσιων πληροφοριών για προσωπικό όφελος ή προς όφελος άλλου πελάτη ή τρίτου μπορεί να βλάψει τα συμφέροντα του πελάτη. |
| Αμοιβές και άλλα οφέλη που εισπράχθηκαν από τρίτους | Η Swapin ή πρόσωπο που ενεργεί για λογαριασμό της Swapin ενδέχεται να λάβει χρηματικά οφέλη από τρίτο μέρος σε σχέση με την παροχή υπηρεσιών, όπως προμήθειες ή εκπτώσεις, ή μη χρηματικά οφέλη, όπως πληροφορίες, εκπαίδευση, τεχνικές υπηρεσίες ή πρόσβαση σε συστήματα τρίτων. Ένα τέτοιο όφελος ενδέχεται να δημιουργήσει κίνητρο για την ευνοϊκή μεταχείριση του σχετικού τρίτου μέρους ή των υπηρεσιών του, εις βάρος των συμφερόντων του πελάτη. |
Πρόληψη και διαχείριση συγκρούσεων συμφερόντων
Η Swapin εφαρμόζει οργανωτικά και διοικητικά μέτρα κατάλληλα για το μέγεθος και τη δομή της, καθώς και για τη φύση, την κλίμακα και την πολυπλοκότητα των δραστηριοτήτων της, με σκοπό τον εντοπισμό, την πρόληψη, τη διαχείριση και τον μετριασμό των συγκρούσεων συμφερόντων:
- εντοπισμός, αξιολόγηση, καταγραφή και τεκμηρίωση των συγκρούσεων συμφερόντων·
- σαφής κατανομή καθηκόντων και αρμοδιοτήτων και, όπου απαιτείται, διαχωρισμός ασυμβίβαστων καθηκόντων·
- η υποχρέωση των αρμόδιων προσώπων να γνωστοποιούν τις υφιστάμενες και τις ενδεχόμενες συγκρούσεις συμφερόντων, καθώς και τα σχετικά εξωτερικά συμφέροντα·
- δικαιώματα πρόσβασης βάσει ρόλου, προστασία εμπιστευτικών πληροφοριών και εφαρμογή της αρχής της «ανάγκης γνώσης»·
- μέτρα ελέγχου που αφορούν τις αμοιβές, τις προσωπικές συναλλαγές, τα δώρα και άλλα οφέλη·
- αντικειμενικά κριτήρια για την επιλογή και την αξιολόγηση των τόπων εκτέλεσης και των παρόχων ουσιωδών υπηρεσιών·
- αξιολόγηση και έλεγχος των χρηματικών και μη χρηματικών παροχών που λαμβάνονται από τρίτους, προκειμένου να διασφαλίζεται ότι οι παροχές αυτές δεν θίγουν την υποχρέωση της Swapin να ενεργεί προς το βέλτιστο συμφέρον του πελάτη·
- ανεξάρτητη εποπτεία της συμμόρφωσης και αναφορά ουσιωδών συγκρούσεων συμφερόντων· και
- κατάλληλη εκπαίδευση και ευαισθητοποίηση των εργαζομένων.
Η Swapin επανεξετάζει τα μέτρα διαχείρισης των συγκρούσεων συμφερόντων τουλάχιστον μία φορά το χρόνο και τα επικαιροποιεί, όποτε κρίνεται απαραίτητο.
Γνωστοποίηση συγκρούσεων συμφερόντων
Σε μεμονωμένες περιπτώσεις, ενδέχεται να μην είναι δυνατό να αποφευχθεί πλήρως μια σύγκρουση συμφερόντων. Όταν τα οργανωτικά και διοικητικά μέτρα που εφαρμόζει η Swapin δεν αρκούν για την αποτροπή ουσιαστικού κινδύνου βλάβης των συμφερόντων του πελάτη, η Swapin θα γνωστοποιεί τη σχετική σύγκρουση συμφερόντων στον πελάτη πριν από την παροχή της σχετικής υπηρεσίας ή την εκτέλεση της συναλλαγής.
Η γνωστοποίηση θα περιέχει επαρκώς λεπτομερείς, συγκεκριμένες και σαφείς πληροφορίες σχετικά με τον ρόλο και την ιδιότητα υπό την οποία ενεργεί η Swapin κατά την παροχή υπηρεσιών κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων στον πελάτη, καθώς και σχετικά με τη φύση και την πηγή της σύγκρουσης συμφερόντων, τους κινδύνους που αυτή ενέχει για τον πελάτη και τα μέτρα που έχουν ληφθεί για τον μετριασμό της σύγκρουσης, ώστε ο πελάτης να μπορεί να λάβει τεκμηριωμένη απόφαση σχετικά με την υπηρεσία κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων σε σχέση με την οποία έχει προκύψει η σύγκρουση. Η εν λόγω γνωστοποίηση δεν αποτελεί, από μόνη της, επαρκές μέτρο για τη διαχείριση και τον μετριασμό των συγκρούσεων συμφερόντων. Σε περίπτωση που η σύγκρουση δεν μπορεί να αντιμετωπιστεί αποτελεσματικά, η Swapin μπορεί να απέχει από την παροχή της σχετικής υπηρεσίας ή την εκτέλεση της συναλλαγής.
Διαθεσιμότητα
Η παρούσα δήλωση σχετικά με τις συγκρούσεις συμφερόντων είναι διαρκώς διαθέσιμη στους πελάτες και στους υποψήφιους πελάτες σε ηλεκτρονική μορφή στην ενότητα «Πόροι» του ιστότοπου της Swapin, σε εμφανές σημείο και σε οποιαδήποτε συσκευή μέσω της οποίας παρέχεται η υπηρεσία κρυπτο-περιουσιακών στοιχείων στον πελάτη. Η Swapin θα διατηρεί τις πληροφορίες αυτές ενημερωμένες ανά πάσα στιγμή και θα τις διαθέτει σε όλες τις γλώσσες που χρησιμοποιεί η Swapin για την προώθηση των υπηρεσιών της ή την επικοινωνία με τους πελάτες στο σχετικό κράτος μέλος. Η Swapin θα τηρεί ενημερωμένα αρχεία σχετικά με τις καταστάσεις που δημιουργούν συγκρούσεις συμφερόντων και τα μέτρα που λαμβάνονται για τη διαχείρισή τους, και θα διατηρεί τη σχετική τεκμηρίωση για περίοδο πέντε ετών.
