Offenlegung von Interessenkonflikten
Allgemeine Informationen
Swapin handelt ehrlich, fair und professionell und im besten Interesse seiner Kunden. Ein Interessenkonflikt liegt vor, wenn persönliche, finanzielle oder sonstige Interessen von Swapin, seinen Anteilseignern, Konzerngesellschaften, Mitgliedern des Leitungsorgans, Mitarbeitern oder anderen verbundenen Personen oder Kunden die Fähigkeit beeinträchtigen könnten oder den Anschein erwecken könnten, unparteiisch und im besten Interesse des Kunden zu handeln.
Swapin ist bestrebt, Interessenkonflikte nach Möglichkeit zu vermeiden und, sofern ein Konflikt nicht vermieden werden kann, diesen angemessen zu steuern und zu mindern sowie, falls erforderlich, gegenüber dem Kunden offenzulegen.
Interessenkonflikte, die im Rahmen der Tätigkeiten von Swapin auftreten können
| Quelle des Interessenkonflikts | Art des Konflikts und potenzielles Risiko |
|---|---|
| Kommerzielle Interessen von Swapin und Interessen der Kunden | Swapin erhebt Gebühren für seine Dienstleistungen und hat ein kommerzielles Interesse an der Nutzung, dem Wachstum und der Rentabilität seiner Dienstleistungen. Ein Konflikt kann entstehen, wenn kommerzielle Erwägungen die Erbringung von Dienstleistungen für einen Kunden oder die Abwicklung einer Transaktion in einer Weise beeinflussen, die dazu führen kann, dass die Interessen von Swapin gegenüber den Interessen des Kunden bevorzugt werden. |
| Auswahl von Ausführungsplätzen, Liquiditätsquellen und anderen Dienstleistern | Dienstleister können sich hinsichtlich Preis, Gebühren, Liquidität, Ausführungsqualität und den gegenüber Swapin angebotenen kommerziellen Bedingungen unterscheiden. Ein Konflikt kann entstehen, wenn Swapin ein wirtschaftliches Interesse daran hat, einen bestimmten Dienstleister zu bevorzugen, obwohl eine andere Lösung ein für den Kunden geeigneteres Ergebnis bieten könnte. |
| Anteilseigner, Konzerngesellschaften und verbundene Personen | Die Interessen eines Anteilseigners, einer Konzerngesellschaft oder einer anderen verbundenen Person können die Auswahl eines Dienstleisters, die Vertragsbedingungen oder eine andere Entscheidung, die einen Kunden betrifft, beeinflussen. |
| Persönliche Interessen von Mitgliedern des Leitungsorgans, Mitarbeitern und anderen relevanten Personen | Persönliche, finanzielle, berufliche oder andere externe Interessen können die Entscheidungen der betreffenden Person in Bezug auf einen Kunden beeinflussen oder den Anschein einer solchen Beeinflussung erwecken. |
| Vergütung und kommerzielle Anreize | Variable Vergütung, Verkaufsziele oder andere Anreize können das Risiko schaffen, dass kommerzielle Ergebnisse gegenüber den Interessen der Kunden oder den Anforderungen an Compliance und Risikomanagement priorisiert werden. |
| Interessenkonflikte zwischen Kunden | Die Interessen von Kunden können miteinander konkurrieren, beispielsweise im Zusammenhang mit der Abwicklung oder Ausführung von Transaktionen, wodurch das Risiko einer ungerechtfertigten Bevorzugung eines Kunden gegenüber einem anderen entsteht. |
| Vertrauliche Kunden-, Transaktions- und Auftragsinformationen | Die Nutzung nicht öffentlicher Informationen zum persönlichen Vorteil oder zugunsten eines anderen Kunden oder Dritten kann den Interessen des Kunden schaden. |
| Gebühren und andere Vorteile von Dritten | Swapin oder eine für Swapin handelnde Person kann von einem Dritten im Zusammenhang mit der Erbringung von Dienstleistungen geldwerte Vorteile erhalten, wie z. B. Provisionen oder Rückvergütungen, oder nicht geldwerte Vorteile, wie z. B. Informationen, Schulungen, technische Dienstleistungen oder Zugang zu Systemen Dritter. Ein solcher Vorteil kann einen Anreiz schaffen, den betreffenden Dritten oder dessen Dienstleistungen gegenüber den Interessen des Kunden zu bevorzugen. |
Vermeidung und Steuerung von Interessenkonflikten
Swapin wendet organisatorische und administrative Maßnahmen an, die der Größe und Organisation sowie der Art, dem Umfang und der Komplexität seiner Tätigkeiten angemessen sind, um Interessenkonflikte zu identifizieren, zu verhindern, zu steuern und zu mindern:
- Identifizierung, Bewertung, Erfassung und Dokumentation von Interessenkonflikten;
- klare Zuweisung von Aufgaben und Verantwortlichkeiten sowie, sofern erforderlich, Trennung unvereinbarer Aufgaben;
- eine Verpflichtung der relevanten Personen, tatsächliche und potenzielle Interessenkonflikte sowie relevante externe Interessen offenzulegen;
- rollenbasierte Zugriffsrechte, Schutz vertraulicher Informationen und Anwendung des Need-to-know-Prinzips;
- Kontrollen in Bezug auf Vergütung, persönliche Geschäfte, Geschenke und andere Vorteile;
- objektive Kriterien für die Auswahl und Überprüfung von Ausführungsplätzen und wesentlichen Dienstleistern;
- Bewertung und Kontrolle geldwerter und nicht geldwerter Vorteile, die von Dritten erhalten werden, um sicherzustellen, dass solche Vorteile die Verpflichtung von Swapin, im besten Interesse des Kunden zu handeln, nicht beeinträchtigen;
- unabhängige Compliance-Aufsicht und Eskalation wesentlicher Konflikte; und
- angemessene Schulung und Sensibilisierung der Mitarbeiter.
Swapin überprüft seine Maßnahmen zur Steuerung von Interessenkonflikten mindestens einmal jährlich und aktualisiert sie bei Bedarf.
Offenlegung von Interessenkonflikten
Im Einzelfall kann ein Interessenkonflikt nicht vollständig vermieden werden. Reichen die von Swapin angewandten organisatorischen und administrativen Maßnahmen nicht aus, um ein wesentliches Risiko einer Schädigung der Interessen des Kunden zu verhindern, wird Swapin den betreffenden Interessenkonflikt dem Kunden offenlegen, bevor die betreffende Dienstleistung erbracht oder die Transaktion durchgeführt wird.
Die Offenlegung enthält hinreichend detaillierte, konkrete und klare Informationen über die Rolle und Funktion, in der Swapin bei der Erbringung von Krypto-Dienstleistungen für den Kunden handelt, sowie über Art und Ursache des Interessenkonflikts, die für den Kunden damit verbundenen Risiken und die zur Minderung des Konflikts ergriffenen Maßnahmen, damit der Kunde eine fundierte Entscheidung über die Krypto-Dienstleistung treffen kann, im Zusammenhang mit der der Konflikt entstanden ist. Eine solche Offenlegung stellt für sich genommen keine ausreichende Maßnahme zur Steuerung und Minderung von Interessenkonflikten dar. Kann der Konflikt nicht wirksam gesteuert werden, kann Swapin davon absehen, die betreffende Dienstleistung zu erbringen oder die Transaktion durchzuführen.
Verfügbarkeit
Diese Offenlegung von Interessenkonflikten steht Kunden und potenziellen Kunden fortlaufend in elektronischer Form im Bereich „Ressourcen“ der Website von Swapin zur Verfügung, an gut sichtbarer Stelle und auf jedem Gerät, über das dem Kunden die Krypto-Dienstleistung erbracht wird. Swapin hält diese Informationen jederzeit auf dem aktuellen Stand und stellt sie in allen Sprachen zur Verfügung, die Swapin für die Vermarktung seiner Dienstleistungen oder die Kommunikation mit Kunden im jeweiligen Mitgliedstaat verwendet. Swapin führt aktuelle Aufzeichnungen über Situationen, die zu Interessenkonflikten führen, sowie über die zu deren Steuerung ergriffenen Maßnahmen und bewahrt die entsprechende Dokumentation für einen Zeitraum von fünf Jahren auf.
