Huvide konflikti avalikustamine
Üldine teave
Swapin tegutseb ausalt, õiglaselt ja professionaalselt ning oma klientide parimates huvides. Huvide konflikt on olukord, kus Swapin-i, tema osanike, kontserni kuuluvate äriühingute, juhtorgani liikmete, töötajate või muude seotud isikute või klientide isiklikud, rahalised või muud huvid võivad mõjutada või näida mõjutavat võimet tegutseda erapooletult ja kliendi parimates huvides.
Swapin püüab huvide konflikte võimaluse korral vältida ning juhul, kui konflikti ei ole võimalik vältida, seda asjakohaselt juhtida, maandada ja vajaduse korral kliendile avalikustada.
Swapin-i tegevuses tekkida võivad huvide konfliktid
| Huvide konflikti allikas | Konflikti olemus ja võimalik risk |
|---|---|
| Swapin-i ärilised huvid ja klientide huvid | Swapin võtab oma teenuste eest tasu ning tal on äriline huvi teenuste kasutamise, kasvu ja kasumlikkuse vastu. Konflikt võib tekkida, kui ärilised kaalutlused mõjutavad kliendile teenuse osutamist või tehingu käsitlemist viisil, mis võib kaasa tuua Swapin-i huvide eelistamise kliendi huvidele. |
| Täitmiskohtade, likviidsusallikate ja muude teenuseosutajate valik | Teenuseosutajad võivad erineda hinna, tasude, likviidsuse, täitmise kvaliteedi ja Swapin-ile pakutavate äriliste tingimuste poolest. Konflikt võib tekkida, kui Swapin-il on majanduslik huvi eelistada ühte teenuseosutajat olukorras, kus teine lahendus võiks anda kliendile sobivama tulemuse. |
| Osanikud, kontserni kuuluvad äriühingud ja seotud isikud | Osaniku, kontserni kuuluva äriühingu või muu seotud isiku huvid võivad mõjutada teenuseosutaja valikut, lepingutingimusi või muud klienti mõjutavat otsust. |
| Juhtorgani liikmete, töötajate ja muude asjaomaste isikute isiklikud huvid | Isiklikud, rahalised, kutsealased või muud välised huvid võivad mõjutada või näida mõjutavat asjaomase isiku otsuseid kliendi suhtes. |
| Tasustamine ja ärilised stiimulid | Muutuvtasu, müügieesmärgid või muud stiimulid võivad tekitada riski, et ärilist tulemust eelistatakse kliendi huvidele või vastavus- ja riskijuhtimise nõuetele. |
| Klientidevahelised huvide konfliktid | Klientide huvid võivad konkureerida näiteks tehingute käsitlemise või täitmise osas, millega võib kaasneda ühe kliendi põhjendamatu eelistamise risk. |
| Konfidentsiaalne kliendi-, tehingu- ja tellimusinfo | Mitteavaliku teabe kasutamine isikliku kasu saamiseks või teise kliendi või kolmanda isiku huvides võib kahjustada kliendi huve. |
| Kolmandatelt isikutelt saadavad tasud ja muud hüved | Swapin või Swapin-i nimel tegutsev isik võib saada kolmandalt isikult seoses teenuste osutamisega rahalisi hüvesid, nt komisjonitasusid või tagasimakseid või mitterahalisi hüvesid, nt teavet, koolitusi, tehnilisi teenuseid või juurdepääsu kolmandate isikute süsteemidele. Selline hüve võib tekitada stiimuli eelistada asjaomast kolmandat isikut või tema teenuseid kliendi huvidele. |
Huvide konfliktide ennetamine ja juhtimine
Swapin rakendab oma suurusele, organisatsioonile ning tegevuse laadile, ulatusele ja keerukusele vastavaid organisatsioonilisi ja halduslikke meetmeid huvide konfliktide tuvastamiseks, ennetamiseks, juhtimiseks ja maandamiseks:
- huvide konfliktide tuvastamine, hindamine, registreerimine ja dokumenteerimine;
- selge ülesannete ja vastutuse jaotus ning vajaduse korral kokkusobimatute ülesannete lahusus;
- asjaomaste isikute kohustus avaldada tegelikud ja võimalikud huvide konfliktid ning asjakohased välised huvid;
- rollipõhised juurdepääsuõigused, konfidentsiaalse teabe kaitse ja teadmisvajaduse põhimõtte rakendamine;
- tasustamise, isiklike tehingute ning kingituste ja muude hüvedega seotud kontrollimeetmed;
- objektiivsed kriteeriumid täitmiskohtade ja oluliste teenuseosutajate valikuks ja ülevaatamiseks;
- kolmandatelt isikutelt saadavate rahaliste ja mitterahaliste hüvede hindamine ja kontrollimine tagamaks, et sellised hüved ei kahjusta Swapin-i kohustust tegutseda kliendi parimates huvides;
- sõltumatu vastavuskontrolli järelevalve ja oluliste konfliktide eskaleerimine; ning
- töötajate asjakohane koolitamine ja teadlikkuse tõstmine.
Swapin vaatab huvide konfliktide juhtimise meetmed regulaarselt ning vähemalt kord aastas üle ja ajakohastab neid vajaduse korral.
Huvide konfliktide avalikustamine
Üksikjuhtudel ei pruugi huvide konflikti olla võimalik täielikult vältida. Kui Swapin-i rakendatud organisatsioonilised ja halduslikud meetmed ei ole piisavad, et vältida olulist kliendi huvide kahjustamise riski, avalikustab Swapin asjaomase huvide konflikti kliendile enne vastava teenuse osutamist või tehingu tegemist.
Avalikustamine sisaldab piisavalt üksikasjalikku, konkreetset ja selget teavet rolli ja pädevuse kohta, milles Swapin kliendile krüptovarateenust osutades tegutseb, ning huvide konflikti olemuse ja allika, sellega kliendile kaasnevate riskide ning konflikti maandamiseks võetud meetmete kohta, et klient saaks teha teadliku otsuse krüptovarateenuse kohta, millega seoses huvide konflikt on tekkinud. Selline avalikustamine ei kujuta endast iseenesest piisavat meedet huvide konfliktide juhtimiseks ja maandamiseks. Kui konflikti ei ole võimalik tõhusalt juhtida, võib Swapin hoiduda asjaomase teenuse osutamisest või tehingu täitmisest.
Kättesaadavus
Käesolev huvide konfliktide avalikustamine on klientidele ja tulevastele klientidele elektroonilises vormis pidevalt kättesaadav Swapin-i veebilehel „Materjalid“ jaotises, tähelepandavas kohas ja mis tahes seadmes, mille kaudu krüptovarateenust kliendile osutatakse. Swapin hoiab käesolevat teavet igal ajal ajakohasena ning teeb selle kättesaadavaks kõigis keeltes, mida Swapin kasutab asjaomases liikmesriigis oma teenuste turustamiseks või klientidega suhtlemiseks. Swapin peab ajakohast arvestust huvide konflikte põhjustavate olukordade ja nende juhtimiseks võetud meetmete kohta ning säilitab vastavaid dokumente viis aastat.
